A rendszeres befektetés előnyei

Tökéletes időzítés nem létezik

Amikor befektetünk, sokszor szembesülünk a problémával, hogy nem tudjuk kizárni az érzelmeinket a befektetési döntéshozatalban.

Sokan bele sem kezdenek, mert nem tudják melyik időpontban lenne alkalmas befektetni a pénzüket. Amikor emelkednek a piacok, gyakran félünk és kivárunk, mert azt gondoljuk biztos nemsokára jön a korrekció. Ha esnek a piacok, akkor szintén félünk és kivárunk, mert azt gondoljuk, hogy az esés tovább folytatódik.

Ezzel a lehető legrosszabbat érjük el megtakarításainkkal, szabadon hagyjuk őket, így veszítve folyamatosan a reálértékéből.

Megoldás: hosszú távú rendszeres vétel, akár kisebb összegekkel

A havi megtakarításokkal Ön úgy tudja növelni befektetését, hogy nem kell azon aggódnia, hogy vajon a megfelelő időpontban fektette-e be a pénzt. Ezzel átvészelheti a piaci változásokat és vagyonát már hamarabb elkezdheti felhalmozni, kihasználva a kamatos kamat hatását. A rendszeres megtakarításnak köszönhetően Ön ugyanazért a pénzösszegért több befektetési jegyet vásárolhat amikor annak az árfolyama alacsonyabb, és kevesebbet amikor magasabb az árfolyam. Ezzel átlagolódik az az ár, amelyért a befektetéseit vásárolta. Minél hamarabb kezdi el befektetéseit, annál hamarabb kezdheti gyarapítani a vagyonát.

Nézzünk egy konkrét példát!

Az ESPA Stock Global HUF alap múltbeli teljesítményét választottuk ki, mely több csomagajánlatunkban is szerepel. Azon belül is kiválasztottunk egy olyan periódust, ahol több nagyobb piaci esés volt megfigyelhető.

Forrás: erstemarket.hu

A 2015.04.01. - 2017.03.31. közötti 2 éves periódusban például az elején egy összegben befektetve 3,36% bruttó hozamot érhettünk el, viszont a havi 10.000 Ft rendszeres befektetés összesen 6,06% bruttó hozamot eredményezett volna. Ebben az időszakban a havi megtakarításokkal ki lehetett használni a piaci esést és bizonyos időszakokban olcsóbban lehetett megvásárolni a befektetési jegyeket.

A megtakarítások értékét az alábbi táblázatban is nyomon követheti:

A) Rendszeres megtakarítás

  Teljes megtakarítás Megtakarítás értéke hónap elején Bruttó eredmény
2015. április 10 000 10 000 -
2015. május 20 000 19 825 -175
2015. június 30 000 30 846 846
2015. július 40 000 40 457 457
2015. augusztus 50 000 50 988 988
2015. szeptember 60 000 58 133 -1 867
2015. október 70 000 67 025 -2 975
2015. november 80 000 80 200 200
2015. december 90 000 93 794 3 794
2016. január 100 000 100 712 712
2016. február 110 000 104 196 -5 804
2016. március 120 000 110 415 -9 585
2016. április 130 000 122 919 -7 081
2016. május 140 000 130 619 -9 381
2016. június 150 000 145 713 -4 287
2016. július 160 000 155 194 -4 806
2016. augusztus 170 000 165 372 -4 628
2016. szeptember 180 000 174 628 -5 372
2016. október 190 000 184 459 -5 541
2016. november 200 000 189 667 -10 333
2016. december 210 000 212 358 2 358
2017. január 220 000 223 667 3 667
2017. február 230 000 235 218 5 218
2017. március 240 000 253 322 13 322
Összesen
2017. április 240 000 254 553 14 553

B) Egyszeri megtakarítás

  Össz megtakarítás Megtakarítás értéke hónap elején Bruttó eredmény
2015. április 240 000 -
Összesen
2017. április 240 000 248 059 8 059
Visszahívást kérek

Kérjük, adja meg adatait és visszahívjuk, amint lehetséges

Személyes portfóliót szeretne?

Kérje tanácsadónk visszahívását