Amikor befektetünk, sokszor szembesülünk a problémával, hogy nem tudjuk kizárni az érzelmeinket a befektetési döntéshozatalban.
Sokan bele sem kezdenek, mert nem tudják melyik időpontban lenne alkalmas befektetni a pénzüket. Amikor emelkednek a piacok, gyakran félünk és kivárunk, mert azt gondoljuk, biztos nemsokára jön a korrekció. Ha esnek a piacok, akkor szintén félünk és kivárunk, mert azt gondoljuk, hogy az esés tovább folytatódik.
Ezzel a lehető legrosszabbat érjük el megtakarításainkkal, szabadon hagyjuk őket, így veszítve folyamatosan a reálértékéből.
A havi megtakarításokkal úgy növelheted befektetésedet, hogy nem kell azon aggódnod, hogy vajon a megfelelő időpontban fektetted-e be a pénzed. Ezzel átvészelheted a piaci változásokat és vagyonodat már hamarabb elkezdheted felhalmozni, kihasználva a kamatos kamat hatását. A rendszeres megtakarításnak köszönhetően ugyanazért a pénzösszegért több befektetési jegyet vásárolhatsz, amikor annak az árfolyama alacsonyabb, és kevesebbet amikor magasabb az árfolyam. Ezzel átlagolódik az az ár, amelyért a befektetéseit vásároltad. Minél hamarabb kezded el befektetéseidet, annál hamarabb kezdheted gyarapítani a vagyonodat.
Az ESPA Stock Global HUF alap múltbeli teljesítményét választottuk ki, mely több csomagajánlatunkban is szerepel. Azon belül is kiválasztottunk egy olyan periódust, ahol több nagyobb piaci esés volt megfigyelhető.
A 2015.04.01. - 2017.03.31. közötti 2 éves periódusban például az elején egy összegben befektetve 3,36% bruttó hozamot érhettünk el, viszont a havi 10.000 Ft rendszeres befektetés összesen 6,06% bruttó hozamot eredményezett volna. Ebben az időszakban a havi megtakarításokkal ki lehetett használni a piaci esést és bizonyos időszakokban olcsóbban lehetett megvásárolni a befektetési jegyeket.
A megtakarítások értékét az alábbi táblázatban is nyomon követheted:
Teljes megtakarítás | Megtakarítás értéke hónap elején | Bruttó eredmény | |
---|---|---|---|
2015. április | 10 000 | 10 000 | - |
2015. május | 20 000 | 19 825 | -175 |
2015. június | 30 000 | 30 846 | 846 |
2015. július | 40 000 | 40 457 | 457 |
2015. augusztus | 50 000 | 50 988 | 988 |
2015. szeptember | 60 000 | 58 133 | -1 867 |
2015. október | 70 000 | 67 025 | -2 975 |
2015. november | 80 000 | 80 200 | 200 |
2015. december | 90 000 | 93 794 | 3 794 |
2016. január | 100 000 | 100 712 | 712 |
2016. február | 110 000 | 104 196 | -5 804 |
2016. március | 120 000 | 110 415 | -9 585 |
2016. április | 130 000 | 122 919 | -7 081 |
2016. május | 140 000 | 130 619 | -9 381 |
2016. június | 150 000 | 145 713 | -4 287 |
2016. július | 160 000 | 155 194 | -4 806 |
2016. augusztus | 170 000 | 165 372 | -4 628 |
2016. szeptember | 180 000 | 174 628 | -5 372 |
2016. október | 190 000 | 184 459 | -5 541 |
2016. november | 200 000 | 189 667 | -10 333 |
2016. december | 210 000 | 212 358 | 2 358 |
2017. január | 220 000 | 223 667 | 3 667 |
2017. február | 230 000 | 235 218 | 5 218 |
2017. március | 240 000 | 253 322 | 13 322 |
Összesen | |||
2017. április | 240 000 | 254 553 | 14 553 |
Össz megtakarítás | Megtakarítás értéke hónap elején | Bruttó eredmény | |
---|---|---|---|
2015. április | 240 000 | - | |
Összesen | |||
2017. április | 240 000 | 248 059 | 8 059 |
Amennyiben az árfolyamok tartósan növekednek, nagyobb hozam érhető el az egyszeri befektetés formájában. Azonban a rendszeres befektetéssel is jelentős hozam realizálható amellett, hogy nem jár számottevő kezdeti elköteleződéssel, így kisebb a befektető kitettsége a kedvezőtlen árfolyamváltozás kockázatának.
A piac oldalazó mozgása esetén nincs számottevő különbség a kétféle befektetés hozama között. A példában látható, hogy szimmetrikus oldalazás esetén teljesen azonos hozammal bír az egyösszegű és a rendszeres megtakarítás is. Azonban utóbbi befektetési forma esetén nagyobb likviditással bír a befektető.
Kérjük, add meg adataidat és visszahívunk, amint lehetséges