A rendszeres befektetés előnyei
Tökéletes időzítés nem létezik
Amikor befektetünk, sokszor szembesülünk a problémával, hogy nem tudjuk kizárni az érzelmeinket a befektetési döntéshozatalban.
Sokan bele sem kezdenek, mert nem tudják melyik időpontban lenne alkalmas befektetni a pénzüket. Amikor emelkednek a piacok, gyakran félünk és kivárunk, mert azt gondoljuk, biztos nemsokára jön a korrekció. Ha esnek a piacok, akkor szintén félünk és kivárunk, mert azt gondoljuk, hogy az esés tovább folytatódik.
Ezzel a lehető legrosszabbat érjük el megtakarításainkkal, szabadon hagyjuk őket, így veszítve folyamatosan a reálértékéből.
Megoldás: hosszú távú rendszeres vétel, akár kisebb összegekkel
A havi megtakarításokkal úgy növelheted befektetésedet, hogy nem kell azon aggódnod, hogy vajon a megfelelő időpontban fektetted-e be a pénzed. Ezzel átvészelheted a piaci változásokat és vagyonodat már hamarabb elkezdheted felhalmozni, kihasználva a kamatos kamat hatását. A rendszeres megtakarításnak köszönhetően ugyanazért a pénzösszegért több befektetési jegyet vásárolhatsz, amikor annak az árfolyama alacsonyabb, és kevesebbet amikor magasabb az árfolyam. Ezzel átlagolódik az az ár, amelyért a befektetéseit vásároltad. Minél hamarabb kezded el befektetéseidet, annál hamarabb kezdheted gyarapítani a vagyonodat.
Nézzünk egy konkrét példát!
Az ESPA Stock Global HUF alap múltbeli teljesítményét választottuk ki, mely több csomagajánlatunkban is szerepel. Azon belül is kiválasztottunk egy olyan periódust, ahol több nagyobb piaci esés volt megfigyelhető.
A 2015.04.01. - 2017.03.31. közötti 2 éves periódusban például az elején egy összegben befektetve 3,36% bruttó hozamot érhettünk el, viszont a havi 10.000 Ft rendszeres befektetés összesen 6,06% bruttó hozamot eredményezett volna. Ebben az időszakban a havi megtakarításokkal ki lehetett használni a piaci esést és bizonyos időszakokban olcsóbban lehetett megvásárolni a befektetési jegyeket.
A megtakarítások értékét az alábbi táblázatban is nyomon követheted:
A) Rendszeres megtakarítás
| Teljes megtakarítás | Megtakarítás értéke hónap elején | Bruttó eredmény | |
|---|---|---|---|
| 2015. április | 10 000 | 10 000 | - |
| 2015. május | 20 000 | 19 825 | -175 |
| 2015. június | 30 000 | 30 846 | 846 |
| 2015. július | 40 000 | 40 457 | 457 |
| 2015. augusztus | 50 000 | 50 988 | 988 |
| 2015. szeptember | 60 000 | 58 133 | -1 867 |
| 2015. október | 70 000 | 67 025 | -2 975 |
| 2015. november | 80 000 | 80 200 | 200 |
| 2015. december | 90 000 | 93 794 | 3 794 |
| 2016. január | 100 000 | 100 712 | 712 |
| 2016. február | 110 000 | 104 196 | -5 804 |
| 2016. március | 120 000 | 110 415 | -9 585 |
| 2016. április | 130 000 | 122 919 | -7 081 |
| 2016. május | 140 000 | 130 619 | -9 381 |
| 2016. június | 150 000 | 145 713 | -4 287 |
| 2016. július | 160 000 | 155 194 | -4 806 |
| 2016. augusztus | 170 000 | 165 372 | -4 628 |
| 2016. szeptember | 180 000 | 174 628 | -5 372 |
| 2016. október | 190 000 | 184 459 | -5 541 |
| 2016. november | 200 000 | 189 667 | -10 333 |
| 2016. december | 210 000 | 212 358 | 2 358 |
| 2017. január | 220 000 | 223 667 | 3 667 |
| 2017. február | 230 000 | 235 218 | 5 218 |
| 2017. március | 240 000 | 253 322 | 13 322 |
| Összesen | |||
| 2017. április | 240 000 | 254 553 | 14 553 |
B) Egyszeri megtakarítás
| Össz megtakarítás | Megtakarítás értéke hónap elején | Bruttó eredmény | |
|---|---|---|---|
| 2015. április | 240 000 | - | |
| Összesen | |||
| 2017. április | 240 000 | 248 059 | 8 059 |
Szcenárió: Folyamatosan növekvő árfolyamok
Amennyiben az árfolyamok tartósan növekednek, nagyobb hozam érhető el az egyszeri befektetés formájában. Azonban a rendszeres befektetéssel is jelentős hozam realizálható amellett, hogy nem jár számottevő kezdeti elköteleződéssel, így kisebb a befektető kitettsége a kedvezőtlen árfolyamváltozás kockázatának.
Szcenárió: Folyamatosan csökkenő árfolyamok
Amennyiben egy folyamatosa romló piaci környezetben az árfolyamok rendre csökkenek, a rendszeres befektetéssel az elszenvedett veszteség mérsékelhető. A mellékelt példában is látható, hogy az egyösszegű befektetővel szemben a rendszeresen megtakarító közel feleannyi veszteséget szenvedett el.
Szcenárió: Stagnáló piac
A piac oldalazó mozgása esetén nincs számottevő különbség a kétféle befektetés hozama között. A példában látható, hogy szimmetrikus oldalazás esetén teljesen azonos hozammal bír az egyösszegű és a rendszeres megtakarítás is. Azonban utóbbi befektetési forma esetén nagyobb likviditással bír a befektető.
Kérjük, add meg adataidat és visszahívunk, amint lehetséges
Szolgáltatásaink
Rólunk
- Kövessen bennünket a közösségi oldalakon!
