A rendszeres befektetés előnyei

Tökéletes időzítés nem létezik

Amikor befektetünk, sokszor szembesülünk a problémával, hogy nem tudjuk kizárni az érzelmeinket a befektetési döntéshozatalban.

Sokan bele sem kezdenek, mert nem tudják melyik időpontban lenne alkalmas befektetni a pénzüket. Amikor emelkednek a piacok, gyakran félünk és kivárunk, mert azt gondoljuk, biztos nemsokára jön a korrekció. Ha esnek a piacok, akkor szintén félünk és kivárunk, mert azt gondoljuk, hogy az esés tovább folytatódik.

Ezzel a lehető legrosszabbat érjük el megtakarításainkkal, szabadon hagyjuk őket, így veszítve folyamatosan a reálértékéből.

Megoldás: hosszú távú rendszeres vétel, akár kisebb összegekkel

A havi megtakarításokkal úgy növelheted befektetésedet, hogy nem kell azon aggódnod, hogy vajon a megfelelő időpontban fektetted-e be a pénzed. Ezzel átvészelheted a piaci változásokat és vagyonodat már hamarabb elkezdheted felhalmozni, kihasználva a kamatos kamat hatását. A rendszeres megtakarításnak köszönhetően ugyanazért a pénzösszegért több befektetési jegyet vásárolhatsz, amikor annak az árfolyama alacsonyabb, és kevesebbet amikor magasabb az árfolyam. Ezzel átlagolódik az az ár, amelyért a befektetéseit vásároltad. Minél hamarabb kezded el befektetéseidet, annál hamarabb kezdheted gyarapítani a vagyonodat.

Nézzünk egy konkrét példát!

Nézzünk egy konkrét példát!

Az ESPA Stock Global HUF alap múltbeli teljesítményét választottuk ki, mely több csomagajánlatunkban is szerepel. Azon belül is kiválasztottunk egy olyan periódust, ahol több nagyobb piaci esés volt megfigyelhető.

Forrás: erstemarket.hu

A 2015.04.01. - 2017.03.31. közötti 2 éves periódusban például az elején egy összegben befektetve 3,36% bruttó hozamot érhettünk el, viszont a havi 10.000 Ft rendszeres befektetés összesen 6,06% bruttó hozamot eredményezett volna. Ebben az időszakban a havi megtakarításokkal ki lehetett használni a piaci esést és bizonyos időszakokban olcsóbban lehetett megvásárolni a befektetési jegyeket.

A megtakarítások értékét az alábbi táblázatban is nyomon követheted:

A) Rendszeres megtakarítás

Teljes megtakarítás Megtakarítás értéke hónap elején Bruttó eredmény
2015. április 10 000 10 000 -
2015. május 20 000 19 825 -175
2015. június 30 000 30 846 846
2015. július 40 000 40 457 457
2015. augusztus 50 000 50 988 988
2015. szeptember 60 000 58 133 -1 867
2015. október 70 000 67 025 -2 975
2015. november 80 000 80 200 200
2015. december 90 000 93 794 3 794
2016. január 100 000 100 712 712
2016. február 110 000 104 196 -5 804
2016. március 120 000 110 415 -9 585
2016. április 130 000 122 919 -7 081
2016. május 140 000 130 619 -9 381
2016. június 150 000 145 713 -4 287
2016. július 160 000 155 194 -4 806
2016. augusztus 170 000 165 372 -4 628
2016. szeptember 180 000 174 628 -5 372
2016. október 190 000 184 459 -5 541
2016. november 200 000 189 667 -10 333
2016. december 210 000 212 358 2 358
2017. január 220 000 223 667 3 667
2017. február 230 000 235 218 5 218
2017. március 240 000 253 322 13 322
Összesen
2017. április 240 000 254 553 14 553

B) Egyszeri megtakarítás

Össz megtakarítás Megtakarítás értéke hónap elején Bruttó eredmény
2015. április 240 000 -
Összesen
2017. április 240 000 248 059 8 059

Amennyiben az árfolyamok tartósan növekednek, nagyobb hozam érhető el az egyszeri befektetés formájában. Azonban a rendszeres befektetéssel is jelentős hozam realizálható amellett, hogy nem jár számottevő kezdeti elköteleződéssel, így kisebb a befektető kitettsége a kedvezőtlen árfolyamváltozás kockázatának.

Amennyiben egy folyamatosa romló piaci környezetben az árfolyamok rendre csökkenek, a rendszeres befektetéssel az elszenvedett veszteség mérsékelhető. A mellékelt példában is látható, hogy az egyösszegű befektetővel szemben a rendszeresen megtakarító közel feleannyi veszteséget szenvedett el.

A piac oldalazó mozgása esetén nincs számottevő különbség a kétféle befektetés hozama között. A példában látható, hogy szimmetrikus oldalazás esetén teljesen azonos hozammal bír az egyösszegű és a rendszeres megtakarítás is. Azonban utóbbi befektetési forma esetén nagyobb likviditással bír a befektető.

A tájékoztatás nem teljes körű, nem értelmezhető személyes ajánlásnak, befektetési tanácsadásnak, befektetési ajánlatnak, ajánlattételi felhívásnak, adótanácsadásnak. Felhívjuk figyelmedet arra, hogy a múltbeli teljesítmények, illetve jövőbeli becslések nem megbízható mutatói a jövőbeli eredményeknek. A befektetést különböző díjak, költségek terhelik.
Visszahívást kérek

Kérjük, add meg adataidat és visszahívunk, amint lehetséges

Személyes portfóliót szeretnél?

Kérd tanácsadónk visszahívását